الأعمال المؤمن عليها في 2022 (بالدولار الأمريكي)
11.6
مليار
مليار
التقرير السنوي لعام 2022
النماء والتجدُّد في النموذج الحديث
آفاق الاقتصاد العالمي
تعد الاضطرابات المستمرة في أوكرانيا والتضييق النقدي العالمي من العوامل الرئيسية التي تعيق النمو على مستوى العالم. ويتوقع التحليل نمو الناتج المحلي الإجمالي العالمي بنسبة 2.9% في عام 2023 ، وذلك مع تحول الحكومة الصينية بعيدًا عن سياستها الخاصة بعدم انتشار الفيروس ، مما يوفر الدعم في النصف الثاني من العام. من المتوقع أن تستمر أسعار النفط المرتفعة بسبب الحرب ، بينما سينحسر التضخم العالمي تدريجياً. هذا الى جانب تباطؤ التجارة ، حيث يتأثر إنفاق الأسر واستثمارات الأعمال بالتضخم والضغوط الجيوسياسية. ومن المتوقع أيضاً أن ينخفض النمو في الأسواق الناشئة والاقتصادات النامية بسبب ارتفاع أسعار الفائدة العالمية وتوجيه الموارد بعيدًا عن بلدان الأسواق الناشئة والبلدان النامية.
كما تعد اضطرابات سلسلة التوريد أيضًا سببًا للقلق ، وتشمل المخاطر الأخرى على التوقعات الاقتصادية العالمية إمكانية ارتفاع التضخم والتجزئة الجيوسياسية. كما تمت مناقشة الدول الأعضاء في المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات من حيث نموها الاقتصادي ، مع تحليل أخر لأفريقيا جنوب الصحراء والشرق الأوسط وآسيا الوسطى والأسواق الناشئة الأخرى. أخيرًا ، تم تلخيص أهم المخاطر في بيئة عمل المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات في خمسة اتجاهات رئيسية: تأثير جائحة كوفيد 19 على التجارة ، وتداعيات تغير المناخ ، واتساع عدم المساواة ، والتوترات الجيوسياسية العالمية ، والدور المهم للتكنولوجيا في التجارة.
$
النتائج الرئيسية للعام 2022
حاصلة على التصنيف بدرجة
Aa3
للقوة المالية للعام
الخامس عشر
على التوالي من وكالة موديز لخدمات المستثمرين
حاصلة على جوائز العلامات التجارية العالمية 2022 في مجال التأمين "أفضل علامة تجارية لمؤسسة تأمين متعددة الأطراف – على مستوى العالم".
الأعمال المؤمن عليها
حسب القطاع في عام 2022
51 مليون دولار أمريكي
الزراعة
6,638 مليون دولار أمريكي
الطاقة
427 مليون دولار أمريكي
البنية التحتية
2,473 مليون دولار أمريكي
التصنيع
95 مليون دولار أمريكي
التعدين واستغلال المحاجر
264 مليون دولار أمريكي
الصحة
361 مليون دولار أمريكي
التوزيع والتجزئة
1,334 مليون دولار أمريكي
أخرى
ملخص عمليات 2022
إجمالي الأعمال المؤمن عليها
11.6 مليار دولار أمريكي
نسبة التغيير مقارنة بالعام الماضي 19%
التزامات التأمين الجديدة
4.0 مليار دولار أمريكي
نسبة التغيير مقارنة بالعام الماضي 27%
إجمالي التعرض
4.6 مليار دولار أمريكي
نسبة التغيير مقارنة بالعام الماضي 8%
رسالة من الرئيس التنفيذي
"واصلت المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات ازدهارَها خلال العام 2022 . إذ حققنا نتائج مبهرةٌ لعملائنا وشركائنا ومساهمينا، مع وضع تحوّلَ الطاقة والمرونة على قمة لائحة أولوياتنا. في هذا التقرير السنوي للمؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات، سنسلِّط الضوء على الإنجازات الرئيسية التي حقّقتها المؤسسة، كما سنسرد معلومات عن أدائنا المالي، إلى جانب التعريف ببعضٍ من أعضاء فريقنا الذي يقوم بدور هام في الإيفاء بالتزاماتنا تجاه أصحاب المصلحة، وسنتطرّق أيضاً إلى أكثر الشراكات المثمرة التي عقدتها المؤسسة، وأكثر مشاريعها تأثيراً خلال العام المنصرم.
فعلى الرغم من التحديات التي تفرضها مجموعة من العوامل من الاضطرابات المستمرة في أوكرانيا إلى الآثار المستمرة لوباء كوفيد 19 ، استمرت المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات في دعم التجارة والاستثمار في الدول الأعضاء مع التركيز أيضًا على التنمية المستدامة طويلة الأجل من خلال تحفيز المشاريع المرتبطة بالمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة التي تساهم في تحقيق أهداف الأمم المتحدة للتنمية المستدامة . وكشريك موثوق به للمصدرين الدوليين والمؤسسات المالية والمستثمرين ، تسهل المؤسسة فرص الأعمال لأصحاب المصلحة، وتغطي المعاملات في مختلف القطاعات مثل البنية التحتية والرعاية الصحية والأمن الغذائي.
يُعزى نجاح المؤسسة إلى فريقها من المهنيين وشبكة مجموعة البنك الاسلامي للتنمية والشركات في الدول الأعضاء التي تواصل العمل من أجل التعاون الفعال. "
أسامة عبد الرحمن القيسي
الرئيس التنفيذي
استجابة المؤسسة لجائحة كوفيد- 19
ساهمت المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات في تنفيذ برنامج التأهب والاستجابة الاستراتيجي بالتعاون مع مجموعة البنك الإسلامي للتنمية، حيث قدمت تغطية تأمينية بقيمة 1.4 مليار دولار أمريكي لدعم جهود الدول الأعضاء في مكافحة جائحة كوفيد 19 بما في ذلك 528 مليون دولار أمريكي لقطاع الرعاية الصحية. ، 824 مليون دولار لدعم واردات السلع الأساسية ، و 62 مليون دولار لدعم تعافي الشركات الصغيرة والمتوسطة من الآثار الاقتصادية للوباء.
تأثير
أهم المشروعات
تدعم المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات المعاملات التي تتراوح بين تغطية الاستثمارات في مشاريع البنية التحتية الكبيرة (في مجالات الطاقة التقليدية أو الطاقة المتجددة ، والنقل ، وصناعات الرعاية الصحية) ، وواردات المنتجات الأساسية ، والإمدادات الصيدلانية ، وتعزيز الأمن الغذائي للدول الأعضاء.
المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات تدعم مشاريع البنية التحتية المتعلقة بالممارسات البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات في أوغندا
دعمت المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات مشاريع البنية التحتية في أوغندا المتعلقة بالممارسات البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات في قطاعات المياه والكهرباء والتعليم والزراعة والرعاية الصحية. واستفادت وزارة المالية والتخطيط والتنمية الاقتصادية الأوغندية من قرض مدعوم من قبل وكالة ائتمان الصادرات لمدة 10 سنوات بقيمة 196 مليون يورو (155 مليون دولار أمريكي) من بنك ستاندرد تشارترد بصيغة المرابحة مع تغطية 95 % ضد مخاطر عدم الوفاء بالالتزامات المالية السيادية مقدمة من قبل المؤسسة لتمويل تلك المشروعات. جميع المشاريع التي تم اختيارها لها صلة بالممارسات البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات ولها تأثير إنمائي كبير في أوغندا، وستعمل حال اكتمالها على تحسين حياة الملايين من السكان مباشرة. سيدعم هذا التمويل الذي دعمته المؤسسة الزراعة والطاقة الشمسية، وهي مصدر أساسي لتوليد الطاقة للتخفيف من تغير المناخ والبنية التحتية للمياه والرعاية الصحية. تشمل الآثار الرئيسية الأخرى للمشاريع ما يلي: تحسين الظروف المعيشية، وزيادة الوصول إلى مياه الشرب النظيفة، وزيادة معتدل متوسط العمر المتوقع ومعدل العمر المتوقع حسب الحالة الصحية، وتحسين ظروف الأمن الغذائي، وزيادة الإنتاجية الزراعية، وتعزيز الاقتصاد الأخضر.
المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات تعزز تجارة السلع الزراعية في الدول الأعضاء
تضمنت الصفقة الثانية، والتي لها صلة بالأعمال الزراعية، تقديم الدعم لثلاثة بنوك من الدول غير الأعضاء بشأن تسهيلات ائتمان تجارية متجددة تم تقديمها إلى عدد من المدينين لشراء وتوريد سلع زراعية إستراتيجية وسلع أخرى ذات صلة بالدول الأعضاء. قدمت المؤسسة تغطية تأمينية في إطار بوليصة المصارف العامة لكل من بنك إف أي أم من مالطا وبنك أنكومبلند من سنغافورة وبنك أفريقيا من المملكة المتحدة وذلك على التسهيلات التي قدمتها هذه البنوك بمبلغ اجمالي قدره 95 مليون دولار أمريكي لدعم معاملات تجارية في مختلف الدول الأعضاء. هذا ويتوقع أن تساعد بوليصة المصارف العامة التي تقدمها المؤسسة للبنوك في الدول غير الأعضاء الفرصة لزيادة الصادرات والواردات الاستراتيجية من الدول الأعضاء في مجال الأسمدة والبتروكيماويات والصلب والسلع الزراعية.
يُعد تشجيع صادرات واستثمارات الدول الأعضاء أمراً أساسياً في تحقيق النمو الأخضر وأهداف التنمية المستدامة، حيث ستؤثر السلع الاستراتيجية بشكل إيجابي على الثورة الصناعية الخضراء وستكون نعمة للمشاريع واسعة النطاق وللتجارة عبر الدول الأعضاء. يحقق هذا المشروع أهداف التنمية المستدامة رقم 2 و 8 و 13 ، كما أن دعم تجارة الصلب سيعمل على تعزيز مشاريع البنية التحتية الرئيسية، كما أن توفير الأسمدة أمراً حاسماً لتشجيع الأعمال التجارية الزراعية في البلدان الأعضاء. كذلك سيعمل المشروع على تحسين الاكتفاء الذاتي الغذائي للبلاد مع المساعدة في تحسين كفاءة قطاع الزراعة باستخدام أحدث التقنيات في معدات الري. كذلك سيساعد التمويل على ترقية وتحسين كفاءة مشاريع البتروكيماويات عبر الدول الأعضاء.
المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات تدعم احتياجات مصر من الطاقة خلال جائحة كوفيد-19
لعبت المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات دوراً حاسماً في جمع أموال إضافية للحكومة المصرية للتخفيف من تأثير جائحة كوفيد 19 - من خلال توفير غطاء تأميني في إطار بوليصة المصارف العامة للبنك الأهلي السعودي وذلك للتمويل المشترك بصيغة المرابحة بمبلغ 200 مليون دولار أمريكي. هذا وقد ساعدت هذه العملية في تعزيز امداد الطاقة في مصر وستُستخدم العائدات في شراء النفط الخام والمنتجات البترولية المكررة ومنتجات الغاز، التي تعتبر ضرورية للبلاد وسكانها. تبنت الحكومة المصرية عدة إجراءات استجابة للآثار السلبية لجائحة كوفيد - 19 ، وقد أدت هذه الإجراءات الهامة بشكل سريع وواضح - بعد الاعتماد الفعلي للميزانية - إلى زيادة كبيرة في متطلبات التمويل المالي والاجتماعي والاقتصادي للحكومة المصرية لمواجهة تأثير جائحة كوفيد - 19 كما تعتبر الصفقة أيضاً مثالاً على أهمية دور التمويل الإسلامي في تحقيق انتقال الطاقة، إذ أصبح الغاز وقودًا قابلاً للنقل، كما أن التمويل يبشر بتوسيع نطاق هذه المشاريع في المستقبل.
الآداء المالي
النتائج الصافية للمؤسسة
| (ألف دولار أمريكي) | 2022 النتائج الفعلية |
2022 النتائج المخططة |
% معدل الإنجاز |
2021 النتائج الفعلية |
% معدل النمو |
|---|---|---|---|---|---|
| نتيجة صندوق حملة وثائق التأمين | 3,439 | 2,023 | %170 | 3,834 | 10-% |
| نتيجة صندوق المساهمين | 7,540 | 4,810 | %157 | 5,419 | %39 |
| النتيجة الصافية للمؤسسة | 10,979 | 6,833 | %161 | 9,253 | %19 |
المحفظة الاستثمارية
| (مليون دولار أمريكي) | 2022 | 2021 | %نسبة الاختلاف |
|---|---|---|---|
| الأموال المستثمرة* | 292 | 276 | %6.0 |
| إجمالي الأصول المُدارة* | 351 | 331 | %6.0 |
| دخل الاستثمار | 8.5 | 5.7 | %48.6 |
| العائدات على الأموال المستثمرة(%) | %2.89 | %2.7 | %40.1 |
| (%)العائدات على إجمالي الأصول المدارة | %2.41 | %1.72 | %40.1 |
عائدات الاستثمار
| (الدخل الإجمالي) | 2022 ألف دولار أمريكي |
% | 2021 ألف دولار أمريكي |
% |
|---|---|---|---|---|
| الأسهم و الصناديق | 748 | %9 | 495 | %9 |
| الإيداعات في سوق المال | 1,749 | %21 | 286 | %5 |
| الصكوك | 5,438 | %65 | 4,510 | %79 |
| القروض المشتركة | 484 | %6 | 406 | %7 |
| إجمالي دخل الاستثمار | 8,464 | %100 | 5,698 | %100 |
ارتفاع إجمالي الأقساط المكتوبة في عام 2022
ارتفع إجمالي المطالبات و المصروفات في عام 2022
زاد صندوق المساهمين في عام 2022
أثر المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات
أثر أهداف التنمية المستدامة
تضمن المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات أيضاً أن التزامها بتحقيق أهداف التنمية المستدامة ماثلٌ بشكل كامل في كافة أعمالها سواءً الداخلية منها والخارجية.
القضاء التام على الجوع
المؤسسة ملتزمة بتحقيق الأمن الغذائي في دولها الأعضاء من خلال بناء الشراكات الاستراتيجية ودعم واردات السلع الزراعية الأساسية وواردات الآلات الزراعية الحديثة والحصول على الخدمات المالية.
في عام 2022، قدمت المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات دعمًا يزيد عن
51 مليون دولار أمريكي
في التجارة والاستثمار في القطاع الزراعي.
الصحة
الجيدة و الرفاه
الاستجابة لاحتياجات الرعاية الصحية العاجلة التي تفاقمت بسبب الجائحة العالمية، وذلك من خلال ضمان الاستثمارات الأجنبية في البنية التحتية الصحية وتوفير تغطية لاستيراد السلع الصحية الاستراتيجية، إذ يعتبر خلاف ذلك مخاطرةً كبيرة.
في عام 2022، قامت المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات بالتأمين بما يزيد عن
264 مليون دولار أمريكي
في التجارة و الاستثمار في قطاع الصحة.
الطاقة النظيفة
وبأسعار معقولة
زيادة الدعم التأميني لتطوير خدمات الطاقة الحديثة والمستدامة من خلال التخفيف من المخاطر السياسية والتجارية المرتبطة بالاستثامرات المطلوبة في البنية التحتية والصادرات.
في عام 2022، قدمت المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات دعماً بقيمة
379 مليون دولار أمريكي
في التجارة والاستثمار المتعلقان بقطاع الطاقة النظيفة.
العمل اللائق
ونمو الأقتصار
دفع عجلة النمو الاقتصادي وزيادة الإنتاجية الاقتصادية وخلق فرص العمل من خلال تسهيل الاستثمارات الاستراتيجية في الدول الأعضاء الأقل نمواً والنهوض بأعمال التصدير للنمو على المستوى الدولي.
في عام 2022، قامت المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات بالتأمين بأكثر من
2,079 مليون دولار أمريكي
على الواردات والصادرات و الاستثمارات الخارجية والداخلية في الدول الأعضاء الأقل نمواً
و73 مليون دولار أمريكي
في الصناعات كثيفة العمالة.
الصناعة و الابتكار
والبنى التحتية
حشد وجمع الأموال لتنفيذ مشاريع البنية التحتية الكبيرة التي تحتاج رؤوس أموال ضخمة في الدول الأعضاء، مثل بناء الجسور والمطارات والمرافق الطبية الحديثة. تعزيز قدرة الشركات الصغيرة والمتوسطة على الحصول على التمويل وتشجيع استثمارات البنية التحتية من خلال أدوات تخفيف المخاطر للبنوك والتمويل متوسط / طويل الأجل.
في عام 2022، قدمت المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات دعماً بلغ
427 مليون دولار أمريكي
في التجارة و الاستثمار المتعلق بقطاع البنية التحتية.
الشراكة من أجل
الأهداف
التعاون مع الدول الأعضاء والبنوك والمستثمرين والشركات ووكالات ائتمان الصادرات الوطنية ومؤسسات تمويل التنمية الأخرى. المعاملات التي يمكن اعتبارها مخاطرة كبيرة يتم إجراؤها من خلال شبكة الشركاء القوية للمؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات.
في عام 2022، أسست المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات شراكات مع أكثر من
164
من وكالات ائتمان الصادرات وشركات إعادة التأمين والبنوك وغيرها من مؤسسات متعددة الأطراف.
تعزيز الأثر:
-
- وقعت المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات اتفاقية مع مطوري "Aware for Projects" البرمجيّ، و هو أداة تكنولوجية بارزة تختصّ بدراسة المخاطر المناخية عبر الإنترنت، فتساعد المؤسسات في رصد المخاطر المحتملة التي قد يسبِّبُها تغيّر المناخ، وتطوير نهجٍ متّسقٍ لتقييمها.
- كجزء من المقرات الإقليمية للمجموعة، شهد العام 2022 افتتاح المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار و ائتمان الصادرات لمكتبها الإقليمي بالعاصمة المصرية، القاهرة. ويمثِّل هذا الحدث إنجازاً هاماً لأنه سيوسّع نطاق المؤسسة ويلبّي احتياجات العملاء في هذه المنطقة بصورةٍ أفضل.
تعزيز الكفاءة:
- تلتزم المؤسسة بتزويد عمالئها بتجربةٍ هي الأفضل في المجال، وذلك عبر :مبادراتٍ مختلفة تشمل:
- التحديث الشامل لدليل العمليات.
- أتمتة حل الأعمال الشامل وتبسيطه، ومن المتوقع أن يبدأ العمل به في الربع الثاني من العام 2023.
- يتمثّل هدف المؤسسة بتزويد العملاء بنظام فعّال ومحسن سيمكنهم من زيادة الإنتاجية واختصار الوقت الذي يُهدر عادة في إنجاز العمليات اليدوية.
تعزيز المرونة:
-
أجرت المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات دراسةً فنيةً لمتطلبات رأس المال الخاصة بها، واستطاعت تحقيقَ زيادة في رأس المال، ما أفضى إلى نجاحٍ في تعزيز قدرة المؤسسة وتصنيفها الائتمانيّ.
الشراكة من أجل تحقيق الأثر المالي الإسلامي: المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات
تلعب المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات بصفتها مؤسسة التأمين على الائتمان والاستثمار متعددة الأطراف والوحيدة المتوافقة مع الشريعة الإسلامية في العالم وبصفتها عضواً في مجموعة البنك الإسلامي للتنمية دوراً مهماً في التمويل الإسلامي المؤثر، فعلى سبيل المثال، يعتبر التمويل الأخضر والسندات / الصكوك الخضراء أمراً جوهرياً. تسمح وثيقة تأمين الصكوك الخضراء الصادرة عن المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات لمصدريها باجتذاب رأس المال للمشاريع «الخضراء » بشكل أفضل. وتعد وثيقة تأمين الصكوك ذات قيمة لمصدريها في الدول الأعضاء منخفضة الدخل والبلدان النامية، والتي هي دون درجة الاستثمار المصنفة، وبالتالي، تجتذب رأس مال خاص أقل للعمل على القضايا المناخية. باختصار، سيكون للتمويل الإسلامي أهمية قصوى في تعزيز وتحقيق أهداف التنمية المستدامة في الدول الأعضاء، حيث تصبح المنشآت المتوافقة مع الشريعة الإسلامية أدوات رئيسية في محفظة الأدوات المالية لشركات الاستيراد والتصدير.
تعزيز
الشراكات
تتمثل إحدى نقاط القوة الأساسية للمؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات في شراكاتها مع مختلف المنظمات، داخل وخارج مجموعة البنك الإسلامي للتنمية. تركز هذه الشراكات على قطاعات ومناطق متنوعة، مما يوسع نطاق تأثير المؤسسة. تشمل بعض الشراكات والاتفاقيات البارزة ما يلي:
- المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات توقّع مذكرة تفاهم مع شركة نيبون لتأمين الصادرات والاستثمار لمواجهة أزمة المناخ.
- المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات وبنك التصدير والاستيراد السعودي يوقِّعان اتفاقية للمساعدة في تسهيل تدفق التمويل التجاري من المملكة العربية السعودية وإليها.
- توقيع مذكّرة تفاهم مع شركة الراجحي الدولية للاستثمار بشأن الأمن الغذائي الزراعي في الدول الأعضاء.
- توقيع مذكّرة تفاهم مع الغرفة الإسلامية للتجارة والصناعة والزراعة لدعم التجارة والتمويل الأخضر في الدول الأعضاء بالاستفادة من حلول إزالة المخاطر التي قدّمتها المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات.
- المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات تنضمّ إلى الشراكة العالمية لصمود التأمين، بهدف تمويل الاستجابة لمخاطر الحوادث المناخية وتقديم الحلول للكوارث، لتحجز بذلك لنفسها مكاناً في الطليعة متفوِّقةً على منافسيها في تلبية احتياجات العمل المناخي في الدول الأعضاء.
- المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات وشركة السويدي للكابلات تسرِّعان العمل المناخي
- المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات توقّع مذكرة تفاهم تاريخية مع مؤسسة التمويل الإفريقية، كانطلاقةٍ لتعاونٍ يهدف إلى إنشاء مشاريع العمل المناخي في الدول الإفريقية الأعضاء وتمويلها وتنفيذها.
- المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات ترسي شراكةً جديدةً مع كلٍّ من بنك التنمية الإفريقي والوكالة الإفريقية للتأمين التجاري ووكالة تنمية الاتحاد الإفريقي ومؤسسة «غارانتكو» المالية وبنك التصدير والاستيراد الإفريقي، وذلك بغية تعزيز التجارة.
تعكس هذه الشراكات تعاون المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات في مناطق مختلفة، مثل آسيا وأوروبا وأفريقيا، فضلاً عن التزامها بالعمل المناخي والتمويل الأخضر وتطوير البنية التحتية ودعم الشركات الصغيرة والمتوسطة. ستواصل المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات السعي وراء الشراكات الديناميكية ودورها في تعزيز تأثير المؤسسة عبر مختلف الصناعات والمناطق.
الأولويات الإستراتيجية لمنتصف مدة الإطار الاستراتيجي العشري للمؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات
يستعرض التقرير السنوي التقدم المحرز في الإطار الاستراتيجي العشري للمؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات (2015-2025) وأولوياتها الاستراتيجية متوسطة المدى (2021-2025). تتمثل أهداف الإطار الاستراتيجي في إحداث تأثيرات إنمائية قصيرة وطويلة المدى في الدول الأعضاء والحفاظ على الاستدامة المالية. لتحقيق هذه الأهداف ، أنشأت المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات ثلاث ركائز استراتيجية: تأثير السوق ، وتحسين رأس المال ، والقوة التنظيمية.
نتج عن مراجعة استراتيجية في منتصف المدة إعادة تعريف الركائز الاستراتيجية على أنها (1) تعزيز التأثير ، (2) تعزيز الكفاءة ، (3) تعزيز المرونة ، (4) تعزيز تآزر مجموعة البنك الإسلامي للتنمية. تتماشى هذه الركائز مع التقويم الاستراتيجي لبنك التنمية الإسلامي 2023-2025 ، مع التركيز على تعزيز الانتعاش ، ومعالجة الفقر ، وبناء القدرة على الصمود ، ودفع النمو الاقتصادي الأخضر.
نتج عن مراجعة استراتيجية في منتصف المدة إعادة تعريف الركائز الاستراتيجية على أنها (1) تعزيز التأثير ، (2) تعزيز الكفاءة ، (3) تعزيز المرونة ، (4) تعزيز تآزر مجموعة البنك الإسلامي للتنمية. تتماشى هذه الركائز مع التقويم الاستراتيجي لبنك التنمية الإسلامي 2023-2025 ، مع التركيز على تعزيز الانتعاش ، ومعالجة الفقر ، وبناء القدرة على الصمود ، ودفع النمو الاقتصادي الأخضر.
تشمل الإنجازات الرئيسية في إطار ركيزة تعزيز التأثير تسهيل التجارة والاستثمار داخل منظمة التعاون الإسلامي ، والمساهمة في برنامج التأهب والاستجابة الاستراتيجي لمجموعة البنك الإسلامي للتنمية ، وتعزيز النمو الاقتصادي الأخضر. في إطار تعزيز المرونة ، حققت المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات تحولا ماليا من عجز ثابت إلى نتائج فنية إيجابية. شهد تعزيز الكفاءة تقدمًا في تحسين عمليات الأعمال ، وتحسين الهيكل التنظيمي ، وتطوير القيادة. تضمن تعزيز تآزر مجموعة البنك الإسلامي للتنمية مساهمات نشطة في المبادرات والبرامج على مستوى المجموعة. أخيرًا ، تضمن تعزيز الشراكات والابتكار إقامة شراكات مؤثرة مع وكالات ائتمان الصادرات واستكشاف حلول مبتكرة مثل "صندوق الضمان العربي الأفريقي".
إطار العمل الاستراتيجي المحدث للمؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات 2025-2023
الرؤية
أن تصبح المؤسسة رائدة باعتبارها أداة التمكين المفضلة للتجارة والاستثامر بهدف تحقيق التنمية المستدامة في الدول الأعضاء.
الرسالة
تيسير التجارة والاستثامر بين الدول الأعضاء والعالم من خلال أدوات لتخفيف المخاطر المتوافقة مع أحكام الرشيعة الإسالمية.
أهداف الاستراتيجية العشرية
تحقيق تأثيرات إنمائية قصيرة و طويلة المدى في الدول الأعضاء، على أن تكون هذه التأثيرات ملموسة وواضحة للمستفيدين منها
الحفاظ على الاستدامة المالية لضمان تقديم الدعم و الاستثمار على المدى الطويل لمواطني الدول الأعضاء والشركات والمؤسسات
الأهداف الاستراتيجية 2025-2023
تعزيز الانتعاش
الحد من الفقر مع بناء القدرة على الصمود
ركيزة مرتبطة بالدول الأعضاء
تعزيز التأثير
ركيزة مؤسساتية
تعزيز الكفاءة
تعزيز المرونة
الركيزة الشاملة
تعزيز التآزر بين مجموعة البنك الإسلامي للتنمية
عناصر التمكين الأساسية
تعزيز الشراكات
تعزيز الابتكار
أهداف الاستراتيجية العشرية
- تحقيق تأثيرات إنمائية قصيرة و طويلة المدى في الدول الأعضاء، على أن تكون هذه التأثيرات ملموسة وواضحة للمستفيدين منها
- الحفاظ على الاستدامة المالية لضمان تقديم الدعم و الاستثمار على المدى الطويل لمواطني الدول الأعضاء والشركات والمؤسسات
الأهداف الاستراتيجية 2025-2023
- تعزيز الانتعاش
- الحد من الفقر مع بناء القدرة على الصمود
- تعزيز النمو الاقتصادي الأخضر
ركيزة مرتبطة بالدول الأعضاء
- تعزيز التأثير
ركيزة مؤسساتية
- تعزيز الكفاءة
- تعزيز المرونة
الركيزة الشاملة
- تعزيز التآزر بين مجموعة البنك الإسلامي للتنمية
عناصر التمكين الأساسية
- تعزيز الشراكات
- تعزيز الابتكار
إدارة المخاطر
في أعقاب الصدمة التي أصابت العالم نتيجة الانكماش في الاقتصاد العالمي الناجمة عن جائحة كوفيد 19 -، ضاعفت الحرب في أوكرانيا من مقدار التشكيك بشأن التوقعات العالمية، مما أثر سلباً على عمليات التأمين في جميع أنحاء العالم. على الرغم من الظروف المتردية، إلا أن المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات تواصل معالجة العواقب الاقتصادية للحرب والأثر المستمر للجائحة إذ أثبت نموذج أعمال الشركة قوته عبر الدورات الاقتصادية المختلفة. ومما لا شك فيه أن الدور المحوري لإدارة المخاطر هو أحد أهم العوامل التي مكنت المؤسسة من اجتياز فترة الأزمة بنجاح مع الحفاظ على قوة مكانتها الائتمانية. تهدف المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات إلى تعزيز الإنجازات التي وصلت إليها حتى الآن من خلال تطوير ممارسات إدارة المخاطر وهيكليتها بهدف إنجاز الاستراتيجية العشرية.
وتسترشد شعبة إدارة المخاطر باستراتيجية حماية استمرارية تصريف الأعمال، وتحقيق الاستدامة والاستخدام الأمثل لرأس المال في إطار تخطيط رأسمالي تطلعي قائم على المخاطر، مع تعزيز الأداء العام للمؤسسة من خلال هيكل مخصص لإدارة المخاطر المؤسسية. تنبع المخاطر الأساسية التي تواجهها المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات من 1( تأمين الائتمان التجاري والمخاطر السياسية من خلال صندوق حملة وثائق التأمين 2( العمليات الاستثمارية لصندوق حملة الأسهم 3( المخاطر الائتمانية للطرف المقابل الناجمة عن إعادة التأمين الخارجي. إضافة لذلك، تنشأ مخاطر أخرى من نشاطاتها العامة في أشكال متنوعة ومعقدة كونها شركة تأمين متخصصة متعددة الأطراف. لكن في السنوات الأخيرة، أحرزت المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات تقدماً كبيراً في مجال تعزيز نموذجها لإدارة المخاطر وحققت إنجازات ملموسة، إذ قامت المؤسسة بتطوير وتنفيذ بيان قابلية المخاطر الذي اعتمده مجلس المديرين. يوضح بيان قابلية المخاطر بصيغة خطية المستوى الإجمالي للمخاطر وأنواع هذه المخاطر التي ترغب المؤسسة في قبولها أو تجنبها لتحقيق أهداف أعمالها.
تتبنى المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات نهجاً متوازناً لدعم الاحتياجات التنموية للدول الأعضاء في الأزمات مع حفاظها على محفظة سليمة ذات إدارة قوية للمخاطر واكتتاب حكيم وجهود لتقليل الخسائر إلى أدنى حد.
وزاد من تعزيز ذلك، المتابعة القوية والرصد الحصيف باستخدام القدرات الفعالة لإدارة المخاطر وتدخل الإدارة في الوقت المناسب في النقاط الرئيسية الاستراتيجية التي يدعمها التآزر بين مجموعة البنك الإسلامي للتنمية.
استخدام الدول الأعضاء لخدمات المؤسسة (منذ البداية)
| منذ التأسيس وحتى عام 2022 (مليار دولار أمريكي) | الورادات | الصادرات | الاستثمار الخارجي | الاستثمار الداخلي |
|---|---|---|---|---|
| جنوب شرق آسيا | 10.369 | 1.704 | 0.441 | 1.994 |
| الدول العربية الآسيويه | 17.978 | 40.429 | 2.646 | 1.533 |
| آسيا الوسطى وأوروبا | 5.773 | 13.749 | 3.466 | 3.861 |
| شرق ووسط إفريقيا | 0.791 | 0.212 | -- | 1.751 |
| شمال إفريقيا | 10.497 | 5.996 | 0.695 | 4.210 |
| غرب إفريقيا | 4.219 | 0.142 | -- | 5.853 |
| المجموع الإجمالي | 49.627 | 62.232 | 7.248 | 19.202 |
تنزيل التقرير السنوي لعام 2022