Activités assurées en 2022 (USD)
11.6
milliards
milliards
LE RAPPORT ANNUEL 2022
CROISSANCE ET RÉGÉNÉRATION DANS LE NOUVEAU PARADIGME
Perspectives économiques mondiales
La guerre en cours en Ukraine et le resserrement monétaire mondial sont les principaux facteurs qui entravent la croissance mondiale. L'analyse prédit une croissance du PIB mondial de 2,9 % en 2023, le gouvernement chinois s'éloignant de sa politique Zéro- Covid fournissant un soutien au second semestre. Les prix élevés du pétrole devraient persister en raison de la guerre, tandis que l'inflation mondiale devrait se calmer progressivement. Le commerce devrait ralentir car les dépenses des ménages et les investissements des entreprises sont affectés par l'inflation et les tensions géopolitiques. La croissance dans les marchés émergents et les économies en développement (EMDE) devrait être plus faible en raison de la hausse des taux d'intérêt mondiaux et de la canalisation des ressources hors des EMDE.
Les perturbations de la chaîne d'approvisionnement sont également une source de préoccupation, et d'autres risques pesant sur les perspectives économiques mondiales incluent la possibilité d'une inflation plus élevée et d'une fragmentation géopolitique. Les pays d'exploitation de la SIACE sont examinés en termes de croissance économique, l'Afrique subsaharienne, le Moyen-Orient, l'Asie centrale et d'autres marchés émergents étant analysés. Enfin, les principaux risques dans l'environnement opérationnel de la SIACE sont résumés en cinq mégatendances clés : l'impact du COVID-19 sur le commerce, les ramifications du changement climatique, l'aggravation des inégalités, les tensions géopolitiques mondiales et le rôle important de la technologie dans le commerce.
$
Résultats clés 2022
2022 notation de crédit
Aa3
la
15
e année consécutive
Meilleure marque de société d’assurance multilatérale Awards 2022
2022 Affaires
assurées par secteur
51 millions de dollars
Agriculture
6,638 millions de dollars
Énergie
427 millions de dollars
Infrastructure
2,473 millions de dollars
Industries de Fabrication
95 millions de dollars
Mines et carriers
264 millions de dollars
Santé
361 millions de dollars
Distribution et vente au détail
1,334 millions de dollars
Autres
2022 Business Assuré Pannes
Total des affaires assurées
11,6 milliards de dollars
19% de croissance annuelle
Nouveaux engagements d'assurance
4,0 milliards de dollars
27% de croissance annuelle
Exposition totale
4,6 milliards de dollars
8% de variation annuelle
Message du DG
“La SIACE a continué à prospérer en 2022. Nous avons obtenu des résultats
exceptionnels pour nos clients, partenaires et actionnaires, la transition énergétique et la résilience étant au coeur de l'agenda de l'entreprise. Dans ce rapport annuel de la SIACE, nous soulignons les principales réalisations de la Société, fournissons des informations sur notre performance financière, présentons certains membres de l'équipe qui contribuent à l'exécution de nos mandats auprès de nos parties prenantes et mettons en lumière les partenariats les plus fructueux et les projets les plus percutants de la SIACE pour l'année écoulée.
Malgré les défis posés par une série de facteurs allant de la guerre en cours en Ukraine aux effets persistants de la pandémie de COVID-19, la SIACE a continué à soutenir le commerce et l'investissement dans ses États membres tout en se concentrant également sur le développement durable à long terme en catalysant –les transactions relatives aux critères Environnementaux, Sociaux, et de Gouvernance (ESG) et projets liés qui contribuent aux Objectifs de Développement Durable (ODD) de l'ONU. En tant que partenaire de confiance des exportateurs internationaux, des institutions financières et des investisseurs, la SIACE facilite les opportunités commerciales pour ses parties prenantes, couvrant les transactions dans divers secteurs tels que les infrastructures, les soins de santé et la sécurité alimentaire.
Le succès de l'organisation est attribué à son équipe de professionnels, au réseau du groupe de la BID et aux entreprises de ses États membres qui continuent de faire pression pour des collaborations percutantes. "
Oussama Abdul Rahman KAISSI
Directeur Général
Réponse SIACE au COVID-19
LA SIACE a contribué au Programme de préparation et de réponse stratégiques (SPRP) en cooperation avec le Groupe de la BID, et ce, en fournissant une couverture d'assurance d'un montant de 1,4 milliard de dollars pour soutenir les efforts des États members dans la lutte contre la pandémie.
Impacts des projets
majeurs
LA SIACE soutient des transactions allant de la couverture des investissements dans de grands projets d'infrastructure (dans les secteurs de l'énergie traditionnelle ou des énergies renouvelables, des transports et de la santé), aux importations de produits essentiels, aux fournitures pharmaceutiques et à l'amélioration de la sécurité alimentaire de ses États membres.
LA SIACE soutient des projets d’infrastructure ougandais liés à l’Environnement, au Social et à la Gouvernance
La SIACE a soutenu des projets d'infrastructure essentiels liés à l'Environnement, Social et Gouvernance (ESG) en Ouganda dans les secteurs de l'eau, de l'énergie, de l'éducation, de l'agriculture et de la santé. Le ministère ougandais des Finances, de la Planification et du Développement économique a fait appel à une facilité Murabaha soutenue par l’Agence de crédit à l'exportation auprès de la Standard Chartered Bank et cela sur 10 ans d’un montant 196 millions d'euros (155 millions de dollars) avec une couverture de 95 % de l'assurance des obligations financières souveraines non honorées (NHSFO) de la SIACE pour financer ces programmes. Tous les projets sélectionnés sont liés à l'ESG avec un impact significatif sur le développement en Ouganda et, une fois achevés, amélioreront immédiatement la vie de millions de personnes. Le financement soutenu par la SIACE soutiendra l'agriculture, l'énergie solaire, une source fondamentale de production d'électricité pour atténuer le changement climatique, les infrastructures de l’eauet les soins de santé. Les autres impacts clés des projets comprennent: l'amélioration des conditions de vie, l'accès accru à l'eau potable, l'augmentation de l'espérance de vie et de l'espérance de vie ajustée en fonction de la santé, l'amélioration des conditions de sécurité alimentaire, l'augmentation de la productivité agricole et la stimulation de la croissance économique verte.
LA SIACE stimule le commerce des produits agricoles dans les États membres
Le deuxième accord lié à l'agro-industrie impliquait un soutien à trois banques non membres sur leurs facilités de crédit commercial renouvelable accordées à divers débiteurs pour l'achat et la fourniture de produits agricoles stratégiques et connexes par les États membres. Dans le cadre de la Bank Master Policy (BMP), la SIACE a assuré FIM Bank (Malte), Incomlend (Singapour) et Bank of Africa (Royaume-Uni) pour leurs facilités totalisant 95 millions de dollars pour soutenir les transactions commerciales dans divers États membres. Le BMP proposé aux banques hors États membres devrait accroître les exportations/importations stratégiques des États membres pour les engrais, les produits pétrochimiques, l'acier et les produits agricoles.
La promotion des exportations et des investissements des États membres parmi tous les États membres est essentielle pour réaliser la croissance verte et les ODD. Les biens stratégiques auront un impact positif sur la révolution industrielle verte et seront une aubaine pour les projets à grande échelle et le commerce entre les États membres. Ce projet soutient les ODD numéraux 2, 8 et 13. Le soutien du commerce de l'acier favorisera des projets d'infrastructure clés et la livraison d'engrais sera cruciale pour promouvoir l'agro-industrie dans les États membres. Le projet améliorera également l'autosuffisance alimentaire du pays tout en contribuant à renforcer l'efficacité du secteur agricole en utilisant les dernières technologies en matière d'équipement d'irrigation. Le financement aidera à mettre à niveau et à améliorer l'efficacité des projets pétrochimiques dans les États membres.
LA SIACE soutient les besoins énergétiques de l’Égypte pendant la pandémie de COVID-19
La SIACE a joué un rôle crucial dans la collecte de fonds supplémentaires pour le gouvernement égyptien afin d'atténuer l'impact de la pandémie de COVID-19 en fournissant une couverture de la police principale de la Banque pour le financement syndiqué Mourabaha de la Banque nationale saoudienne de 200 millions de dollars. Cela a contribué à améliorer l'approvisionnement énergétique en Égypte, et les recettes seront utilisées pour acheter du pétrole brut, des produits pétroliers raffinés et des produits gaziers, qui sont essentiels pour le pays et sa population. Le gouvernement égyptien a adopté plusieurs mesures en réponse aux effets néfastes de la pandémie de COVID-19. Ces actions importantes ont très rapidement et clairement - après avoir déjà adopté un budget - conduit à une augmentation substantielle des besoins de financement fiscal et socio-économique du gouvernement égyptien pour contrer l'impact du COVID-19. L'accord démontre également le rôle de la finance islamique dans la réalisation de la transition énergétique, avec le gaz comme carburant de transition. Le financement est prometteur pour la mise à l'échelle de tels projets à l'avenir.
Performance financière
Résultats nets de l’entreprise
| (USD’000) | 2022 Réel |
2022 Plan |
% Atteint |
2021 Réel |
% Croissance |
|---|---|---|---|---|---|
| Résultat du fonds des assurés | 3,439 | 2,023 | 170% | 3,834 | -10% |
| Résultat du fonds des actionnaires | 7,540 | 4,810 | 157% | 5,419 | 39% |
| Résultat net de l’entreprise | 10,979 | 6,833 | 161% | 9,419 | 19% |
Retours sur investissement
| Revenu brut | 2022 Dollars’000 |
% | 2022 Dollars’000 |
% |
|---|---|---|---|---|
| Actions et fonds | 748 | 9% | 495 | 9% |
| Placements sur le marché monétaire | 1,749 | 21% | 286 | 5% |
| Sukuk | 5,483 | 65% | 4,510 | 79% |
| Syndications | 484 | 6% | 406 | 7% |
| Total des revenus de placement | 8,464 | 100% | 5,698 | 100% |
Portefeuille d’investissment
| En millions de dollars | 2022 | 2021 | % variation |
|---|---|---|---|
| Fonds investis* | 292 | 276 | 6,0% |
| Actifs sous gestion totaux* | 351 | 331 | 6,0% |
| Revenu d’investissement | 8,5 | 5,7 | 48,6% |
| Rendement des fonds investis (%) | 2,89% | 2,07% | 40,1% |
| Rendement de l’actif sous gestion total (%) |
2,41% | 1,72% | 40,1% |
La prime souscrite brute (GWP) a augmenté en 2022
Total des réclamations et des dépenses a augmenté en 2022
Fonds des actionnaires (SHF) augmenté en 2022
Impact de la SIACE
IMPACT des ODD
La SIACE veille à ce que son engagement à atteindre les ODD soit pleinement intégré dans tout ce qu’elle fait, tant en interne qu’en externe.
Zéro Faim
Engagée à assurer la sécurité alimentaire dans ses États membres grâce à des partenariats stratégiques, et à soutenir les importations de produits agricoles essentiels, les importations de machines agricoles modernes et l’accès aux services financiers.
En 2022, la SIACE a soutenu plus de
51 millions de dollars
dans le commerce et l’investissement dans le secteur agricole.
Bonne Santé et
Bien-être
Répondre aux besoins de santé urgents exacerbés par la pandémie mondiale en garantissant les investissements étrangers dans les infrastructures de santé et en fournissant une couverture pour l’importation de produits de santé stratégiques, autrement jugés trop risqués.
En 2022, la SIACE a assuré plus de
264 millions de dollars
de commerce et d’investissement dans le secteur de la santé.
Énergie abordable
et propre
Étendre les services d’assurance pour développer des services énergétiques modernes et durables en atténuant les risques politiques et commerciaux associés aux investissements dans les infrastructures et aux exportations nécessaires.
En 2022, la SIACE a soutenu
379 millions de dollars
dans le commerce et l’investissement liés au secteur de l’énergie propre.
Travail décent
et croissance
économique
Faire progresser la croissance économique, accroître la productivité économique et la création d’emplois en facilitant les investissements stratégiques dans les EMMA et en encourageant les entreprises d’exportation à se développer à l’international.
En 2022, la SIACE a assuré plus de
2,079 millions de dollars
pour les importations, les exportations et les investissements entrants et sortants dans les États membres les moins développés et
73 millions de dollars
dans les industries à forte intensité de main-d’œuvre.
Industrie, innovation
et infrastructure
Mobiliser des fonds pour de grands projets d’infrastructure à forte intensité de capital dans les États membres, tels que la construction de ponts, d’aéroports et d’installations médicales de pointe. Améliorer l’accès au financement pour les PME et encourager les investissements dans les infrastructures par le biais d’instruments d’atténuation des risques pour les banques et de financements à moyen/long terme.
En 2022, la SIACE a soutenu
427 millions de dollars
dans le commerce et l’investissement liés au secteur des infrastructures.
Partenariats pour
l'Objectif
Collaborer avec les États membres, les banques, les investisseurs, les entreprises, les OCE nationales et d’autres institutions de financement du développement. Les transactions qui seraient autrement jugées trop risquées sont réalisées grâce au solide réseau de partenaires de la SIACE.
En 2022, la SIACE a établi plus de
164 partenariats
avec des OCE nationaux, des réassureurs, des banques et d’autres institutions multilatérales.
Amélioration de l’impact
-
- La SIACE a signé un accord avec "Aware for Projects", un outil de dépistage en ligne des risques climatiques de référence pour aider la Société à identifier les risques potentiels liés aux changements climatiques et à développer une approche cohérente pour les évaluer.
- La SIACE a ouvert un nouveau bureau régional au Caire, en Égypte, en 2022. Il s’agit d’une étape importante car il élargira la portée de la SIACE et mieux servira les besoins des clients dans cette région.
Amélioration de l’efficacité
- La Société s’engage à offrir une expérience client de premier ordre grâce à diverses initiatives, notamment:
- Mise à jour complète du manuel d’exploitation.
- Automatisation et rationalisation de la solution métier de bout en bout. Cela devrait être mis en service au deuxième trimestre de 2023.
- L’objectif de la Société est de fournir à ses clients un système efficace et optimisé qui leur permettra de maximiser leur productivité tout en minimisant le temps consacré aux processus manuels.
Renforcement de la synergie du groupe de la BID
-
En 2022, la SIACE a soutenu le FSRP du groupe de la BID en promettant 500 millions de dollars de capacité d’assurance sur trois ans et demi (de juillet 2022 jusqu’ à fin 2025).
Partenariat pour l’impact de la finance islamique
En tant que seul assureur multilatéral de crédit et d’investissement conforme à la charia dans le monde et membre du groupe de la BID, la SIACE joue un rôle crucial dans la finance d’impact islamique. Par exemple, la finance verte et les obligations vertes/Sukuk sont essentielles. La police d’assurance Green Sukuk (GSIP) de la SIACE permet aux émetteurs de mieux attirer des capitaux pour des projets " verts ". Le SIP est précieux pour les émetteurs des États membres à faible revenu et en développement, dont la notation est inférieure à la qualité d’investissement et, par conséquent, attire moins de capitaux privés pour l’action climatique. En bref, la finance islamique sera primordiale pour promouvoir et réaliser les ODD dans tous les États membres, car les mécanismes de plainte en vertu de la charia deviennent des outils clés dans les boîtes à outils financières des entreprises exportatrices et des importateurs.
Propulser les
partenariats
L'une des principales forces de la SIACE réside dans ses partenariats avec diverses organisations, tant à l'intérieur qu'à l'extérieur du Groupe de la BID. Ces partenariats se concentrent sur divers secteurs et régions, élargissant la portée et l'impact de la Société. Certains partenariats et accords notables incluent :
- La SIACE signe un protocole d'accord avec Nippon Export and Investment Insurance (NEXI) pour lutter contre la crise climatique
- La Banque d’Import-Export Saoudienne (Saudi EXIMBANK) et La SIACE scellent un accord de réassurance pour aider à faciliter le flux de financement du commerce à destination et en provenance du Royaume d'Arabie saoudite
- La SIACE et Al-Rajhi International Investment Company signent un protocole d'accord pour la sécurité agroalimentaire avec les Etats membres.
- Signature d'un protocole d'accord avec la Chambre islamique de commerce, d'industrie et d'agriculture (CICIA) pour soutenir le commerce et la finance verte dans les États membres en tirant parti des solutions de réduction des risques de la SIACE.
- La SIACE a rejoint le Partenariat mondial InsuResilience (IGP) pour le financement des risques de catastrophe climatique et les solutions aux catastrophes, se positionnant à l'avant-garde des besoins d'action climatique de ses États membres.
- La SIACE et Elsewedy Electric accélèrent l'action climatique.
- La SIACE a signé un protocole d'accord de coopération historique avec Africa Finance Corporation (AFC) pour promouvoir l'origination, le financement et l'exécution de projets d'action climatique dans les États membres africains
- La SIACE, la Banque africaine de développement (BAD), l'Agence africaine d'assurance commerciale (ATI), l'Agence de développement de l'Union africaine (AUDA-NEPAD), GuarantCo et Afreximbank se sont associés pour stimuler le commerce
Ces partenariats reflètent les collaborations de la SIACE dans diverses régions, telles que l'Asie, l'Europe et l'Afrique, ainsi que son engagement en faveur de l'action climatique, de la finance verte, du développement des infrastructures et du soutien aux PME. La SIACE continuera à rechercher des partenariats dynamiques et son rôle dans l'amélioration de l'impact de l'organisation dans diverses industries et régions.
Priorités stratégiques de la SIACE
à mi-parcours de la stratégie décennale
Le rapport annuel fait le point des progrès du cadre stratégique décennal de la SIACE (2015-2025) et ses priorités stratégiques à moyen terme (2021-2025). Les objectifs du cadre stratégique sont de créer des impacts de développement à court et à long terme dans les États membres et de maintenir la viabilité financière. Dans la réalisation de ces objectifs, la SIACE a établi trois piliers stratégiques : L'impact sur le marché, l'optimisation du capital et la force organisationnelle.
L'examen de la stratégie à mi-parcours a permis de redéfinir les piliers stratégiques comme suit : (1) renforcer l'impact, (2) renforcer l'efficacité, (3) renforcer la résilience et (4) renforcer la synergie du Groupe de la BID. Ces piliers concordent avec les orientations stratégiques de la BID 2023-2025, qui mettent l'accent sur la relance, la lutte contre la pauvreté et le renforcement de la résilience, ainsi que sur la promotion d'une économie verte.
Les principales réalisations dans le cadre du pilier Amélioration de l'impact comprennent la facilitation du commerce et de l'investissement intra-OCI, la contribution au Programme de préparation et de réponse stratégique (SPRP) du Groupe de la BID, et la promotion de la croissance économique verte. Dans le cadre du renforcement de la résilience, la SIACE a réalisé un redressement financier en passant de déficits constants à des résultats techniques positifs. L'amélioration de l'efficacité a vu des progrès dans l'optimisation des processus d'affaires, l'amélioration de la structure organisationnelle et le développement du leadership. Le renforcement de la synergie du groupe de la BID s'est traduit par des contributions actives à des initiatives et à des programmes à l'échelle du groupe. Enfin, le renforcement des partenariats et de l'innovation s'est traduit par l'établissement de partenariats efficaces avec les organismes de cr édit à l'exportation (OCE) et par l'exploration de solutions novatrices telles que le "Fonds de garantie pour l'Afrique arabe".
SIACE 2023-2025 Cadre stratégique réaligné
VISION
Être reconnu comme le catalyseur privilégié du commerce et de l'investissement pour un développement économique durable dans les États membres
MISSION
Faciliter le commerce et l'investissement entre les pays membres et le monde grâce à des outils d'atténuation des risques conformes à la charia
Objectifs stratégiques sur 10 ans
Pour obtenir des impacts de développement à court et à long terme dans les pays membres qui peuvent être clairement vus et tangiblement modifiés par ceux dont ils bénéficient
Maintenir la viabilité financière afin d'assurer un soutien et des investissements à long terme pour les citoyens, les entreprises et les institutions des États membres
Objectifs stratégiques 2023-2025
Stimuler la récupération
Renforcer la résilience et lutter contre la pauvreté
Pilier axé sur les États membres
Accroître l'impact
Piliers institutionnels
Amélioration de l'efficacité
Améliorer la résilience
Pilier transversal
Renforcer la synergie du Groupe BID
Catalyseurs clés
Améliorer les partenariats
Améliorer l'innovation
Objectifs stratégiques sur 10 ans
- Pour obtenir des impacts de développement à court et à long terme dans les pays membres qui peuvent être clairement vus et tangiblement modifiés par ceux dont ils bénéficient
- Maintenir la viabilité financière afin d'assurer un soutien et des investissements à long terme pour les citoyens, les entreprises et les institutions des États membres
Objectifs stratégiques 2023-2025
- Stimuler la récupération
- Renforcer la résilience et lutter contre la pauvreté
- Stimuler la croissance économique verte
Pilier axé sur les États membres
- Accroître l'impact
Piliers institutionnels
- Amélioration de l'efficacité
- Améliorer la résilience
Pilier transversal
- Renforcer la synergie du Groupe BID
Catalyseurs clés
- Améliorer les partenariats
- Améliorer l'innovation
Gestion des risques
Suite aux chocs de ralentissement de l'économie mondiale provoqués par la pandémie de COVID-19, la guerre en Ukraine a ajouté de fortes incertitudes quant aux perspectives mondiales, ce qui a eu un impact négatif sur les opérations d'assurance à travers le monde. Malgré les conditions difficiles, cependant, la SIACE continue de faire face aux conséquences économiques de la guerre et à l'impact persistent de la pandémie, car le modèle commercial de la Société s'est avéré robuste à travers différents cycles économiques. Sans aucun doute, le rôle central de la gestion des risques est l'un des facteurs les plus importants qui ont permis à la Société de traverser avec succès la période de crise tout en maintenant son solide profil de crédit. La SIACE vise à consolider les acquis obtenus jusqu'à présent en renforçant les pratiques et l'architecture de gestion des risques pour soutenir la réalisation de la stratégie décennale. Le paradigme de gestion des risques s'apparente à la sauvegarde de la continuité des activités, à la durabilité, à l'optimisation de l'allocation et de l'utilisation du capital avec une planification prospective du capital basée sur les risques tout en améliorant la performance globale de la Société grâce à une architecture de gestion des risques d'entreprise (ERM) adaptée.
Le risque principal de la SIACE découle (i) de la souscription des risques de crédit commercial et des risques politiques par le biais du PHF, (ii) des opérations d'investissement de son SHF, (iii) des risques de contrepartie découlant de la réassurance externe de son exposition d'assurance. D'autres risques découlent de l'ensemble de ses activités sous des formes diverses et complexes, en tant qu’assureur multilatéral spécialisé (SMI).
Au cours des dernières années, la SIACE a fait des progrès significatifs dans le renforcement de son paradigme de gestion des risques et a franchi des étapes importantes. La Société a élaboré et mis en oeuvre un plan de développement pour le risque (RAS) qui a été approuvé par le conseil d'administration. Le RAS énonce par écrit le niveau global et les types de risques que la Société est disposée à accepter ou à éviter pour atteindre ses objectifs commerciaux.
La SIACE a adopté une approche équilibrée pour soutenir les besoins de développement des États membres en période de crise tout en maintenant un portefeuille solide avec une gestion des risques robuste, une souscription prudente et des efforts de minimisation des pertes. Cela a été encore renforcé par le suivi rigoureux et la surveillance prudente utilisant des capacités efficaces de gestion des risques et l'intervention opportune de la direction sur des points clés stratégiques soutenus par la synergie du groupe de la BID.
Utilisation des services de la SIACE par les États membres (depuis la création)
| De la création jusqu’à 2022 | Importations | Exportations | Investissement sortant | Investissement entrant |
|---|---|---|---|---|
| Asie du Sud Est | 10,369 | 1,704 | 0,441 | 1,994 |
| Pays arabes d'Asie | 17,978 | 40,429 | 2,646 | 1,533 |
| Asie centrale et Europe | 5,773 | 13,749 | 3,466 | 3,861 |
| Afrique orientale et centrale | 0,791 | 0,212 | -- | 1,751 |
| Afrique du Nord | 10,497 | 5,996 | 0,695 | 4,210 |
| Afrique de l'Ouest | 4,219 | 0,142 | -- | 5,853 |
| Total | 49,627 | 62,232 | 7,248 | 19,202 |
Télécharger le rapport annuel 2022