التقرير السنوي لعام 2021
بناء القدرة على التكيف في أوقات عدم الاستقرار الاقتصادي
الأعمال المؤمن عليها في 2021 (بالدولار الأمريكي)
9.79 مليار
النتائج الرئيسية
التصنيف الانتمائي لعام 2021
للعام الرابع عشر على التوالي
جائزة التمويل الإسلامي العالمية لعام 2020
الجائزة العالمية لائتمان الصادرات والتأمين ضد المخاطر السياسية للعام 2020
الأعمال المؤمن عليها حسب القطاع
تقسيمات الأعمال المؤمن عليها في 2021
تقسم خطوط الأعمال
التقسيم الجغرافي
رسالة من الرئيس التنفيذي للمؤسسة
إننا في المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات، ينتابنا شعور بالقلق البالغ إزاء الخسائر البشرية المأساوية، والاضطرابات الاجتماعية والاقتصادية والضغوط المفروضة على البلدان الأعضاء بسبب جائحة كوفيد-19، وعليه تُعرب المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات عن تضامنها مع البلدان الأعضاء الـ 48 وتعمل بشكل وثيق مع مجموعة البنك الإسلامي للتنمية وشبكة شركاء المؤسسة القوية، وذلك من أجل تعزيز القدرة على تجاوز البلدان الأعضاء لهذه الأزمة. توفر المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات تأمين الائتمان والمخاطر السياسية لتعزيز الصادرات، واستدامة واردات السلع الاستراتيجية، وضمان حماية الاستثمار، وتقليل التقلبات. كما أننا نؤكد على أننا سوف نظل ملتزمين بأهداف الأمم المتحدة للتنمية المستدامة (SDGs) ومساعدة بلداننا الأعضاء على تحقيق هذه الأهداف.
أسامة عبد الرحمن القيسي
الرئيس التنفيذي
استجابة المؤسسة لجائحة كوفيد-19
استجابةً لجائحة كوفيد-19 العالمية وللتخفيف من أثرها على البلدان الأعضاء، فقد اتبعت المؤسسة – وما زالت - منهجاً متوازناً، إذ تعمل على دعم البلدان الأعضاء في مكافحة جائحة كوفيد-19 والحفاظ على محفظة استثمارية مستدامة في الوقت ذاته.
البرنامج الشامل للاستجابة لكوفيد-19 لمجموعة البنك الإسلامي للتنمية يضم ثلاث مراحل: الاستجابة والاستعادة والبدء من جديد (والمعروفة باسم "3Rs") . ويغطي البرنامج احتياجات البلدان الأعضاء على المدى القصير والمتوسط والطويل على التوالي.
الاستجابة
إجراءات صرف فورية وسريعة للمساعدة في استجابة البلدان الأعضاء لحالات الطوارئ الصحية والاجتماعية.
الاستعادة / الدعم
إجراءات متوسطة الأجل للتغلب على الآثار بالغة الذروة على الصحة والاقتصاد.
البدء من جديد
/إجراءات طويلة الأجل للتأسيس للاستعداد للمستقبل ودعم إحياء الصناعات والانتعاش الاقتصادي عن طريق تمويل المشاريع.
أبرز ملامح الاستجابة
تستغل المؤسسة الدور الرائد الذي تقوم به في اتحادات صناعة الضمان والشراكات والشبكات القائمة لدعم البلدان الأعضاء خلال الجائحة العالمية.
العمليات الرئيسية
في عام 2021، دعمت المؤسسة مشاريع وعمليات رئيسية متعددة في البلدان الأعضاء فيها. وتعمل هذه المشاريع على تحفيز التنمية في تلك البلدان وتشكل أهميةً بالغةً للتعافي من جائحة كوفيد-19.
المشروع: دعم استيراد السلع الأساسية لباكستان
قدمت المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات تغطية تأمينية بقيمة 50 مليون دولار أمريكي في إطار سياسة البنك الرئيسية للشركة العربية للاستثمار، لاستيراد السلع الأساسية، مثل النفط الخام والمنتجات المكررة والغاز الطبيعي المسال. تعتبر السلع ضرورية للقطاعات السكنية والتجارية والصناعية في باكستان لأغراض مختلفة، بما في ذلك التدفئة والطهي وتوليد الكهرباء وتصنيع مجموعة واسعة من المنتجات.
يتمثل الأثر الإنمائي لهذا المشروع في دعم توليد الطاقة والتي بدورها ستساعد على النمو الصناعي والاقتصادي لباكستان.
دعم إعادة التامين في المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات لقطاع التصنيع في أوزبكستان
تقديم 30 مليون يورو كغطاء إعادة تأمين إلى وكالة ائتمان الصادرات الروسية، والوكالة الروسية لائتمان ال صادرات وتأمين الاستثمار، وذلك لسياستهم مع بنك التصدير والاستيراد الروسي من أجل تسهيل قرض للبنك التجاري التساهمي، بنك سانوات كوريليش، وهو بنك مملوك للدولة في أوزبكستان.
تُستخدم العائدات لتمويل إنشاء مصنع تعدين في طشقند لإنتاج المعادن المدرفلة على البارد لاستخدامه في صناعة السيارات. ستبلغ الطاقة الإنتاجية السنوية للمصنع 500 ألف طن وسيخلق 672 فرصة عمل جديدة. نُفذت تلك الصفقة في إطار اتفاقية إعادة التأمين المتبادل الموقعة بين المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات الوكالة الروسية لائتمان الصادرات وتأمين الاستثمار.
دعم المشروعات الخضراء في مصر
قدمت المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات بوليصة تأمين ضد مخاطر عدم الوفاء بالالتزامات المالية السيادية بمبلغ 56 مليون دولار أمريكي، تغطي مشاركة شركة ميتسوي سوميتومو المصرفية في القرض الأخضر الأجل المشترك الذي رتبه بنك الإمارات دبي الوطني لرأس المال المحدود وبنك أبو ظبي الأول ش.م.ع بمبلغ 1.5 مليار دولار أمريكي لصالح وزارة المالية المصرية.
من المتوقع أن يكون للمشروعات الخضراء المؤهلة تأثير إيجابي كبير على البرامج البيئية والاجتماعية في مصر. تشمل هذه المشاريع محطات تحلية مياه البحر التي تتمتع بأكثر التقنيات كفاءة في استخدام الطاقة والتي تقلل من استهلاك المياه وتحسن كفاءة الموارد (مثل جمع المياه ومعالجتها وإعادة تدويرها أو إعادة استخدامها).
الأولويات الاستراتيجية للمؤسسة
تأثير التطورات
المواءمة مع أهداف التنمية المستدامة
وتواصل المؤسسة التزامها بتحقيق 6 من أهداف التنمية المستدامة.
نشرت المؤسسة النسخة الرابع من التقرير السنوي لفعالية التنمية في عام 2021. ويسجل التقرير ويعرض الأثر التنموي لأنشطة المؤسسة.
تنامي نطاق العضويات
تمثل عضوية المؤسسة مجموعةً متعددةً من الخلفيات الاقتصادية التي تتنوع ما بين الاقتصادات ذات الدخل المرتفع والاقتصادات الأقل نمواً.
16
من البلدان الأعضاء صنفت من الدول منخفضة الدخل والبلدان الأقل نمواً
الشراكة من أجل إحداث تأثير
ستواصل المؤسسة بذل الجهود لإقامة شراكات جديدة، بالإضافة إلى تعزيز الشراكات القائمة، وذلك نظراً لإدراكها لقيمة الشراكات وأثرها في توسيع التجارة وتعزيز التغطية التأمينية وتنمية الاقتصادات.
الاتفاقيات ومذكرات التفاهم
شراكات البلدان الأعضاء
اتفاقية إعادة التأمين مع بنك التصدير والاستيراد السعودي, كازاخستان. الشراكة و مذكرة تفاهم IFPA, IOFS, UzIPA, مع بنك أفريقيا المملوك لمجموعة إم بي سي إي.
شراكات البلدان غير الأعضاء
اتفاقية إعادة التأمين EXIAR مذكرة تفاهم NEXI, KUKE.
تعزيز أثر التمويل الإسلامي
تُعتبر المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات هي الوكالة الوحيدة المتعددة الأطراف لائتمان الصادرات في العالم، والتي تُقدم وتُعزز وتروج لائتمان الصادرات وحلول تأمين الاستثمار في العالم والمتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية. تُكرس المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات جهودها لتنمية صناعة التمويل الإسلامي من خلال عروض المنتجات والشراكات والمشاركة في الفعالياات الدولية التي تهدف إلى تعميق الوعي بالتمويل الإسلامي وفوائده.
تطورات الكفاءة
المقارنة بالمؤسسات النظيرة
وفي هذا السياق، أجرت المؤسسة عملية مقارنة معيارية لقياس الكفاءة في عام 2021، للتعلم من أقرانها وتحديد الاستراتيجيات التي من شأنها أن تجعل عملياتها أكثر كفاءة.
التقنيات المبتكرة لتحسين الإنتاجية
أجرت الشركة تحديثًا شاملاً لدليل عملياتها وهي حاليًا في طور أتمتة وتبسيط حل أعمالها من البداية إلى النهاية.
تطورات القدرة على التكيف والمرونة
التقدم المُحرز في إدارة المخاطر وإعادة التأمين
أن الدور المحوري الذي تضطلع به إدارة المخاطر قد ساعد المؤسسة على اجتياز فترة الأزمة بنجاح والحفاظ على مكانتها الائتمانية القوية حتى الآن.
أولويات المخاطر الإستراتيجية للمؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات (2021-2024)
إن هدف المؤسسة المتمثل في تنفيذ بنية كاملة لإدارة مخاطر المؤسسات باعتبارها أداة تمكينية لتحقيق أهدافها الإستراتيجية يضع الأساس لأولويات إستراتيجية المخاطر الخمسية.
استراتيجية تنويع المنتجات
تسعى المؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات إلى الحفاظ على التنويع في المنتجات التي تُلبي الاحتياجات والمتطلبات، وذلك لتحسين رأس المال.
وقد اتبعت المؤسسة منهجاً متوازناً وتمكنت من الحفاظ على التصنيف الائتماني القوي للمؤسسة Aa3 من قبل وكالة موديز للسنة الرابع عشر على التوالي.
تطورات التعاون بين مجموعة البنك الإسلامي للتنمية
إدارة المخاطر
شرعت في تنفيذ عدة أنشطة ومبادرات، والتي أسهمت بدورها إسهاما كبيرا في إعادة تنظيم الأهداف الاستراتيجية للمؤسسة في إدارة المخاطر طوال فترة الأزمة وخلال مرحلة الانتعاش. وتتضمن بعض المعالم الرئيسية للمؤسسة التي أسهمت في تعزيز إدارة المخاطر تطوير وتنفيذ النماذج والأطر، أي: إطار إدارة المخاطر، ونموذج رأس المال المخاطر، وإطار إدارة التعرض، والاحتفاظ بالمحفظة.
تنزيل التقرير السنوي لعام 2021
تنزيل التقرير المالي لعام 2021